Aqui estão 5 estratégias essenciais para você iniciar a sua lucrativa carteira de investimentos em startups
O mercado de startups, visto por um investidor de primeira viagem, pode parecer assustador. Há tantas oportunidades para escolher e vários fatores a serem considerados antes que qualquer dinheiro mude de mãos.
A natureza arriscada amplamente percebida de investir em startups, por sua vez, prevalece e pode adiar possíveis investidores.
E embora os riscos associados ao investimento em empresas em estágio inicial sejam muito legítimos e devam ser cuidadosamente considerados antes de qualquer investimento, a variedade de ferramentas disponíveis nas mãos dos investidores para ajudar a minimizá-los não pode ser subestimada.
Startups no Brasil
No Brasil, em 2021, as startups receberam mais de US$ 9,6 bilhões (R$ 47,4 bilhões, na conversão atual) — um crescimento de 174% em relação a 2020. Neste ano, em seu primeiro trimestre, algumas incertezas no contexto macroeconômico não foram ignoradas. É esperado que o ecossistema de inovação cresça, mas a taxas menores que no ano passado, com cerca de 50%, com projeções do Distrito, estimando que as startups devem captar entre US$ 10,7 bilhões (R$ 52,91 bilhões) e US$ 12,9 bilhões (R$ 63,79 bilhões) ao longo do ano.
Mesmo com as observações, uma vez que o capital de risco fez surgir uma classe de ativos chave entre investidores sofisticados e de alto patrimônio em particular, o amplo espectro de qualidade das startups do Brasil tornou-se mais aparente do que nunca e, com ele, o apelo para novos investidores cresceu consideravelmente.
Para aqueles que consideram dar o passo ousado para investir em startups, independentemente das ações que você está mirando, entender esses métodos e técnicas para mitigar o risco e maximizar os retornos potenciais pode ser crucial.
Dan Smith, especialista em capital de risco, publicou um artigo no site Growth Capital Ventures, indicando como deve ser a entrada de um investidor de primeira viagem neste mercado.
Como investir em uma startup
Diversifique seu portfólio
Para Smith, uma das principais considerações para quem está de olho no caminho da startup é garantir que você diversifique seu portfólio. Isso pode ajudá-lo a enfrentar quaisquer ondas macroeconômicas que possam afetar negócios específicos do setor ao longo do prazo de seu investimento.
Investir exclusivamente em mercados, setores ou empresas específicos pode resultar em exposição a problemas que ocorrem em um campo específico e impactos potencialmente prejudiciais em seu portfólio.
Portanto, investir em diferentes classes de ativos, regiões e setores é, uma abordagem comum entre investidores experientes, e os recém-chegados também devem seguir quando e onde possível. Isso é conhecido como desenvolver uma estratégia de diversificação de portfólio .
Considere suas opções com cuidado
Embora seja comum experimentar um desejo inato de perseguir essa dica especulativa e a próxima tendência de investimento, Smith diz que o investidor mais sofisticado garantirá que haja valor a ser obtido em uma série de opções consideradas.
Warren Buffett, presidente e CEO da Berkshire Hathaway, é um dos investidores mais influentes da história. Seu sábio conselho é:
“É muito melhor comprar uma empresa maravilhosa por um preço justo do que uma empresa justa por um preço maravilhoso.”
As ações estelares, com seu potencial percebido de altos retornos, por exemplo, em novas descobertas médicas ou uma revolução de alta tecnologia polida, podem ser muito atraentes - mas considerando o ponto final e qual será o valor futuro de longo prazo da empresa, muitas vezes pode ser uma abordagem muito mais sustentável.
Traçar o futuro de uma startup potencialmente de alto crescimento pode ser muito mais complicado do que o de uma blue-chip estabelecida, com algum grau de adivinhação. É quando sua pesquisa aprofundada, olhando para a startup de todos os ângulos, entrará em ação.
Métodos para seleção de inicialização
Um ponto de partida confiável é o chamado '5Ms de investimento inicial'. Isso incentiva os investidores a analisar a oportunidade de startup através do prisma da equipe de gestão, modelo de negócios, proposta de mercado, dinheiro e impulso.
Embora nenhum 'fator M' seja mais importante do que outros, muitos acham que sua avaliação da equipe de gerenciamento é fundamental para a decisão final de investir ou não.
Alguns investidores anjos experientes incentivam os outros a investir em pessoas brilhantes, não necessariamente no que é percebido como uma empresa brilhante.
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O principal investidor e ator de startups dos EUA, Ashton Kutcher, co-criador do fundo de risco A-Grade Investments, investiu em várias empresas de tecnologia. Entre eles estão Airbnb, Spotify, Uber, Flexport, Oscar Health, Warby Parker, Nextdoor e Houzz.
Sua metodologia testada e comprovada destaca uma série de métricas-chave para qualquer startup interessada.
Um de seus principais conselhos é garantir que o alvo de investimento seja um jogador líder em seu campo escolhido.
Isso envolverá determinar sua capacidade de demonstrar uma compreensão mais profunda do comportamento do consumidor, uma visão histórica do mercado e a capacidade de fornecer os dados de suporte que demonstram que eles possuem uma vantagem de liderança.
Ele acredita que, ao fazer isso, os investidores em potencial podem garantir um nível de confiança de que a investida visada possui a experiência de domínio para qualquer problema que esteja tentando resolver.
Ele também destaca as qualidades pessoais de garra e determinação; a capacidade de perseverar em situações realmente difíceis. Ele diz que este é difícil de avaliar e geralmente vai "por instinto ao conhecer o fundador".
Depois, há o nível percebido de 'carisma'. Ele diz:
“Quando me encontro com um fundador com verdadeiro carisma, geralmente saio sentindo que quero largar meu emprego e trabalhar para eles. Porque se eu não tiver esse senso... a melhor pessoa para o trabalho para o qual eles estão contratando também não terá esse sentimento.”
Mitigação de riscos
Há muitos benefícios em investir em startups, que podem obter retornos muito acima de uma atuação de mercado mais segura e conservadora.
Mas tenha em mente que investir em startups e negócios em estágio inicial envolve riscos, incluindo falta de dividendos e iliquidez, e é melhor feito como parte de um portfólio diversificado.
A escolha de startups em potencial para investir está aumentando continuamente. E quando muitas novas startups estão de olho apenas no crescimento nos primeiros anos, como resultado, é provável que haja falta de liquidez em suas ações nesse período.
A vantagem da paciência necessária como investidor pode ser surpreendente. Um retorno de dez a vinte vezes o investimento inicial é um alvo viável com o investimento certo e, embora seja uma estratégia de maior risco/maior retorno, uma consideração importante para um investidor de startup de capital é o tratamento benéfico que receberá do regime tributário doméstico .
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Tomando uma decisão
Seja qual for o caminho para o investimento inicial que você escolher, uma pesquisa completa e uma análise cuidadosa são aconselhadas antes de investir em qualquer oportunidade. A devida diligência é um elemento chave para qualquer investimento, e isso não difere do investimento inicial.
É verdade que pode ser tentador apoiar, em um palpite, o que parece ser uma equipe que está prestes a incendiar o mundo com uma ideia revolucionária, ou tentar investir no que parece ser o próximo Facebook ou Google. Mas sua pesquisa precisa ter precedência. Seus investimentos devem ser baseados no que eles encontram.
Entenda os requisitos do seu portfólio, faça sua pesquisa e só invista quando se sentir o mais confiante possível. Adotar essa abordagem não pode garantir 100% de retorno, mas, seja você um investidor iniciante novo ou experiente, pode ajudar a garantir que você esteja investindo na oportunidade certa para você.
O artigo foi publicado originalmente e na íntegra no site Growth Capital Ventures
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